臺灣高等法院 臺中分院(刑事),上訴字,96年度,3122號TCHM,96,上訴,3122,20090430,2

臺灣高等法院臺中分院刑事判決　　　　96年度上訴字第3122號上　訴　人　臺灣南投地方法院檢察署檢察官上　訴　人即　被　告　亥 ○　 （原名　甲○○）　　　　　　　　　　　樓上列上訴人等因被告偽造文書等案件，不服臺灣南投地方法院96年度訴字第572號中華民國96年9月17日第一審判決（起訴案號：臺灣南投地方法院檢察署95年度偵字第2968號），提起上訴，及經聲請併案審理（併案案號：臺灣南投地方法院檢察署96年度偵字第2731號、第4777號），本院判決如下： 主 文原判決撤銷。亥○以犯刑法第三百三十九條之罪為常業，累犯，處有期徒刑伍年；扣案如附表壹所示信用卡、現金卡之申請書上及信用卡、現金卡上經偽造之被害人之署押，暨如附表貳所示有簽帳單上經偽造之被害人之署押（有關被害人被偽造署押之詳細情形，均詳如附表壹、貳所示）均沒收。 事 實一、亥○（原名 甲○○）曾因偽造文書案件，經臺灣花蓮地方 法院判處有期徒刑2年，嗣上訴後，經臺灣高等法院駁回上 訴確定，於民國（下同）92年1月16日因假釋出監，至同年9 月15日假釋期滿未經撤銷而視為執行完畢；又因偽造文書案 件，經臺灣高雄地方法院判處有期徒刑6月確定，甫於92年 12月26日易科罰金執行完畢。詎仍不知悔改，於利用如附表 一所示之被害人委託其向金融機構申請核發信用卡之機會， 因而取得如附表一所示被害人相關之身分證件資料後，竟意 圖為自己不法所有之利益，基於常業詐欺、行使偽造私文書 及以不正方法由自動付款設備取得他人之物之概括犯意，分 別於如附表一所示之時間，在南投縣草屯鎮○○路○段459號 3樓、同路1段461號6樓、同鎮○○路134巷4號等處所，分別 冒用如附表一所示被害人之名義，在如附表一所示金融機構 之信用卡（部分信用卡另具有預借現金或貸款之功能）、現 金卡之申請書上，偽簽如附表一所示被害人之姓名及地址後 ，再分別向如附表一所示之金融機構提出核發信用卡、現金 卡之申請，致使如附表一所示之金融機構辦理信用卡、現金 卡之業務人員，誤信係如附表一所示之被害人向其所屬之金 融機構申請核發信用卡、現金卡，因而致如附表一所示之金 融機構陷於錯誤，而分別同意核發如附表一所示之信用卡、 現金卡予如附表一所示被害人，嗣並由該同意核發信用卡、 現金卡之金融機構，以郵寄方式將信用卡、現金卡分別寄送(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 至亥○先前所偽填之地址，並由亥○代如附表一所示之被害 人為收受（另有部分之申請資料則未經該金融機構准許核發 信用卡、現金卡）。亥○於取得前開經金融機構核發之信用 卡、現金卡後，即在該信用卡、現金卡上分別偽造如附表一 所示被害人之簽名（有關犯罪之時間、方式、被害人之姓名 、被害之金融機構名稱、信用卡及現金卡之卡號，及未經核 准核發信用卡等資料，均詳如附表一所示）。亥○於分別偽 造完成如附表一所示之信用卡、現金卡後，即持用該經偽造 之信用卡、現金卡，分別於如附表貳所示之犯罪時間，或向 如附表貳所示之商家，冒稱其為該信用卡之持有、使用人， 並在該信用卡之簽帳單上冒簽被害人之姓名，致使如附表貳 所示之商家陷於錯誤，而同意亥○刷卡消費，亥○因而分別 向如附表貳所示之商家詐得如附表貳所示之財物或利益得逞 ；或持該經偽造之信用卡、現金卡向如附表貳所示之金融機 構所設立之自動櫃員機以預借現金之方式，向該金融機構之 自動櫃員機分別詐得如附表貳所示之現金得逞（有關各次使 用信用卡、現金卡之卡號、實際消費或預借現金之時間、商 家及金融機構名稱、消費或預借現金之種類及金額等資料均 詳如附表貳所示）；足以生損害於如附表壹所示之金融機構 及被害人（有關被害之金融機構名稱及被害人之姓名，均詳 如附表壹所示）二、嗣於95年1月4日16時40分許，在台中市○○路170號前為警 查獲，並在其所駕駛之K8-4976號自小客車上，扣得日盛國 際商業銀行信用卡（卡號：0000000000000000）、玉山商業 銀行現金卡（卡號：0000000000000）、玉山商業銀行信用 卡（卡號：0000000000000000）、復華商業銀行信用卡（卡 號：0000000000000000）、復華商業銀行信用卡（卡號：00 00000000000000）、中國國際商業銀行信用卡（卡號：0000 000000000000）、安泰商業銀行信用卡（卡號：0000000000 000000）、中國信託商業銀行信用卡（卡號：000000000000 0000）、中國信託商業銀行現金卡（卡號：00000000000000 00）、新光商業銀行信用卡（卡號：0000000000000000） ，及美國運通商業銀行信用卡（卡號：000000000000000） 各1張，始查悉上情。三、案經臺中市警察局第二分局報告及台新商業銀行、中國信託 商業銀行訴由臺灣臺中地方法院檢察署檢察官呈請臺灣高等 法院檢察署令轉臺灣屏東地方法院檢察署，惟臺灣屏東地方 法院檢察署認其無管轄權，再呈請臺灣高等法院檢察署令轉 臺灣南投地方法院檢察署檢察官偵查起訴，及經聲請併案審 理（併案案號：臺灣南投地方法院檢察署96年度偵字第2731(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 號、第4777號）。 理 由壹、有關證據能力部分：一、按被告以外之人於偵訊中向檢察官所為之陳述，除顯有不可 信之情況者外，得為證據，刑事訴訟法第159條之1第2項分 別定有明文。而所謂不可信情況之認定，法院應審酌被告以 外之人於陳述時之外在環境及情況，例如：陳述時之心理狀 況、有無受到外力干擾等，以為判斷之依據，故係決定陳述 有無證據能力，而非決定陳述內容之證明力。是被告以外之 人前於偵查中已具結而為證述，除反對該項供述得具有證據 能力之一方，已釋明「顯有不可信之情況」之理由外，皆得 為證據；又司法實務運作上，咸認偵查中檢察官向被告以外 之人所取得之陳述，原則上均能遵守法律規定，不致違法取 供，其可信性極高，因而明定除顯有不可信之情況者外，得 為證據，即被告以外之人於偵查中依法應具結者已具結，向 檢察官所為之陳述，原則上具有證據能力，於例外「顯有不 可信之情況」，始不具證據能力。本案下列所引用之證人癸 ○○等人於檢察官偵查時以證人身份作證，經檢察官告以具 結之義務及偽證之處罰，均經具結而擔保其證述之真實性， 且無證據顯示係遭受強暴、脅迫、詐欺、利誘等外力干擾情 形，或在影響其等心理狀況致妨礙其自由陳述等顯不可信之 情況下所為。上揭證人癸○○等人於偵訊時之陳述既無顯不 可信之情況，依前開說明，自有證據能力。二、次按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符刑事訴訟法第15 9條之1至第159條之4之規定，然經當事人於審判程序同意作 為證據，法院審酌該言詞陳述作成時之情況，認為適當者， 亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時， 知有刑事訴訟法第159條第1項不得為證據之情形，而未於言 詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事訴訟法 第159條之5定有明文。查本案下列所引用之證人癸○○等人 於警詢時所為之陳述，固為審判外之陳述而屬傳聞證據，而 被告就證人癸○○等人審判外之陳述，於原審及本院審理中 均不爭執其證據能力，復未曾於言詞辯論終結前聲明異議， 而本院審酌上開陳述作成時之情況，並無違法取證之瑕疵， 認以之作為證據為適當，揆諸上開規定，證人癸○○等人於 審判外之陳述，有證據能力。貳、認定犯罪事實之證據及理由：一、上揭犯罪事實，業據上訴人即被告亥○（下稱被告）坦承不 諱，並有下列之補強證據為證： ⑴原審法院已審理部分：(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ①證人癸○○於警、偵訊中之證述（見95年中分二刑字第37 號卷頁4～6、10～13、95年中分二刑字第17363號卷頁96 ～99、95年偵字第3298號卷頁15～18、95年他字1130號卷 頁4～7、95年偵字第2968號卷頁12～15）。 ②證人即台新銀行員工寅○○於警、偵訊中之證述（見95年 中分二刑字第17 363號卷頁86～88、95年偵字第2968號卷 頁42～47）。 ③證人即安泰銀行員工辛○○於警、偵訊中之證述（見95年 中分二刑字第17 363號卷頁4～6、95年偵字第2968號卷頁 60 ～72）。 ④證人即兆豐銀行員工陳蓓琳於偵訊中之證述（見95年偵字 第2968號卷頁60～72）。 ⑤證人即兆豐銀行員工丁○○於警訊中之證述（見95年中分 二刑字第17363號卷頁15～17）。 ⑥證人即新光銀行員工丑○○於警、偵訊中之證述（見95年 中分二刑字第17363號卷頁27～29、95年偵字第2968號卷 頁60～72）。 ⑦證人即復華銀行員工李卓緯於偵訊中之證述（見95年偵字 第2968號卷頁60～72）。 ⑧證人即復華銀行員工天○○於警訊中之證述（見95年中分 二刑字第17363號卷頁51～53）。 ⑨證人即玉山銀行員工辰○○於警、偵訊中之證述（見95年 中分二刑字第17363號卷頁62～65、95年偵字第2968號卷 頁60～72）。 ⑩證人即日盛銀行員工丙○○於警、偵訊中之證述（見95年 中分二刑字第17363號卷頁73～75、95年偵字第2968號卷 頁60～72）。 ⑪證人即中國信託員工未○○於警訊中之證述（見95年中分 二刑字第17363號卷頁37～40）。 ⑫證物部分：日盛銀行信用卡申請書影本、日盛銀行消費明 細表各1紙、日盛銀行白金卡消費明細帳2份、日盛銀行簽 帳單影本5份、玉山銀行國民旅遊卡信用卡申請書、玉山 銀行信用卡交易明細表、玉山銀行簽帳單影本、玉山銀行 現金卡申請書、玉山銀行現金卡明細表各1紙、復華銀行 信用卡消費明細表、復華銀行白金卡申請書影本、復華銀 行持卡人損失明細表、復華銀行信用卡申請書影本、復華 銀行現金卡往來明細查詢各1紙、中國商銀信用卡申請書 影本、中國商銀信用卡疑似偽冒案件冒用明細、中國商銀 營業部卡務中心對帳單各1紙、安泰銀行消費明細表、安 泰銀行信用卡申請書影本各1紙、中國信託信用卡申請書(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 影本、中國信託現金卡申請書影本、中國信託信用冒用明 細、中國信託存款系統歷史交易查詢報表各1紙、中國信 託信用卡現金卡歷史帳單彙總查詢8張、新光銀行信用卡 申請書影本、新光銀行爭議交易明細表、提款機翻拍照片 各1紙、新光銀行信用卡簽帳單5張、台新銀行易貸金申請 書影本、癸○○身分證影本、癸○○慶豐銀行存摺影本各 1紙、被害人庚○台新銀行信用卡申請書影本、庚○身分 證影本、93年房屋稅繳款書、信用卡冒用明細表、聲明書 各1紙、被害人酉○○台新銀行信用卡申請書影本、酉○ ○身分證及健保卡影本、信用卡冒用明細表、聲明書各1 紙、財團法人金融聯合徵信中心當事人綜合信用報告1紙 、癸○○切結書3份、臺灣南投地方法院檢察署辦案公務 電話紀錄單3份、癸○○聲明書4份、照片10張附卷可佐。 ⑬另有扣案之日盛國際商業銀行信用卡（卡號：0000000000 000000）、玉山商業銀行現金卡（卡號：0000000000000 ）、玉山商業銀行信用卡（卡號：000000000 0000000） 、復華商業銀行信用卡（卡號：0000000000000000）、復 華商業銀行信用卡（卡號：0000000000000000）、中國國 際商業銀信用卡（卡號：000000 0000000000）、安泰商 業銀行信用卡（卡號：0000000000000000）、中國信託商 業銀行信用卡（卡號：0000000000000000）、中國信託商 業銀行現金卡（卡號：0000000000000000）、新光商業銀 行信用卡（卡號：0000000000000000）各1張扣案可證。 ⑵併案部分（指臺灣南投地方法院檢察署96年度偵字第2731 號）： ①證人己○○於警、偵訊中之證述（見投草警刑字第09600 09466號卷頁1～6、96年核退字第32號卷頁22～24、96年 偵字第2731號卷頁8～10）。 ②慶豐商業銀行消費金融處信用卡部96年7月9日（96）消 卡險字第262號函（見96年核退字第32號卷頁6）。 ③香港商香港上海匯豐銀行96年8月3日（九六）港匯銀卡 字第07319號函（見96年偵字第2731號卷頁4）。 ④中國信託信用卡申請表1紙（見投草警刑字第0960009466 號卷頁15、96年核退字第32號卷頁29）。 ⑤慶豐商業銀行股份有限公司信用卡申請表1紙（見投草警 刑字第0960009466號卷頁26、96年核退字第32號卷頁34 ）。 ⑥國泰世華銀行信用卡申請表1紙（見投草警刑字第096000 9466號卷頁12）。 ⑦匯豐銀行信用卡申請表1紙（見投草警刑字第0960009466(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 號卷頁16）。 ⑧新天地量販草屯店之消費簽帳單影本6紙、順發3C量販草 屯店之消費簽帳單影本1紙、愛買復興店之消費簽帳單影 本1紙、寶雅生活館草屯店之消費簽帳單影本1紙、台灣 大哥大東信草屯中正之消費簽帳單影本1紙、台新銀行東 妮精品百貨批發之消費簽帳單影本2紙（見96年核退字第 32號卷）。 ⑨順發電腦股份有限公司草屯店之銷貨明細單1紙、中國信 託銀商業銀行信用卡冒用明細表1紙、國泰世華銀行歷史 消費明細表1紙、匯豐銀行歷史帳單查詢結果5紙、慶豐 商業銀行信用卡會員消費明細表1紙（見投草警刑字第09 60009644號卷、96年核退字第32號卷）。 ⑩被害人己○○之身分證正反面影本（見96年核退字第32 號卷頁28、30） ⑪刑案現場照片2張、盜領提款機畫面光碟1片（見投草警 刑字第0960009466號卷頁8、37） ⑶併案部分（指臺灣南投地方法院檢察署96年度偵字第4777 號）： ①證人辰○○於警訊中之證述（見96年他字109號卷頁10 ～12、中縣甲警偵字第09600號卷警（四）頁2～4）。 ②證人蕭煌機於警訊中之證述（見96年他字109號卷頁23 ～24、中縣甲警偵字第09600號卷警（四）頁38～39）。 ③證人寅○○於警訊中之證述8（見96年他字109號卷頁29 、中縣甲警偵字第09600號卷警（二）頁2～4、142～14 3、148）。 ④證人高棓茜於警訊中之證述（見96年他字109號卷頁32背 面～34、中縣甲警偵字第09600號卷警（三）頁9～10） 。 ⑤證人乙○○於警訊中之證述（見96年他字109號卷頁34背 面～35、中縣甲警偵字第09600號卷警（一）頁73～75、 114～115）。 ⑥證人申○○於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（一）頁3～6）。 ⑦證人壬○○於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（一）頁49～51）。 ⑧證人潘玟蓁於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（一）頁65～68）。 ⑨證人郭振榮於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（一）頁69～70）。 ⑩證人巳○○於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 卷警（一）頁123～125）。 ⑪證人簡豐裕於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（一）頁155～157、卷警（二）頁51～53） ⑫證人庚○於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號卷 警（一）頁159～161）。 ⑬證人戊○○於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（一）頁179～181）。 ⑭證人癸○○於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（一）頁185～187）。 ⑮證人洪明瑞於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（二）頁198～200）。 ⑯證人未○○於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（二）頁203～205）。 ⑰證人吳沅洛於警訊中之證述（見中縣甲警偵字第09600號 卷警（三）頁2～3）。 ⑱國泰世華商業銀行業務控管部96年8月9日國世業控字第0 960000440號函、渣打國際商業銀行股份有限公司96年8 月15日渣打商銀CB-OPS字第09600206號函、台新國際商 業銀行股份有限公司96年8月16日台新總法制字第096000 02476號函、玉山銀行信用卡事業處96年8月17日玉山卡 （風）字第07080705號函（見中縣甲警偵字第09600號卷 警（四）頁105、156、116、176）；國泰世華商業銀行 業務控管部門96年12月3日國世業控字第0960000694號函 、玉山銀行信用卡事業處96年12月7日玉山卡（風）字第 07112811號函、台新國際商業銀行股份有限公司96年12 月10日台新總法制字第09600003776號函（見96年偵字第 4777號卷頁61、82～84、71）。 ⑲申請信用卡、現金卡、貸金卡一覽表（96年偵字第4777 號卷頁3背面～9、中縣甲警偵字第09600號卷警（一）頁 153～154、卷警（二）頁5～6、54～55、140～141、196 ～197、卷警（三）頁4、卷警（四）頁1）。 ⑳綜合各家銀行的93～94年消費明細表1紙、國泰世華銀行 消費明細表及被害人冒用明細總表各1紙、中國信託信用 卡被害人交易明細表1紙、玉山銀行被害人消費明細表2 紙、台新銀行現金卡交易明細表1紙（見中縣甲警偵字第 09600號卷警（四）頁49～50、106～115、117～155、1 77～180，卷警（二）頁57、96年偵字第4777號卷頁35～ 45、83～84）。 ㉑癸○○遭冒用切結書、中國信託現金卡申請書、中國信 託商業銀行歷史交易查詢表、玉山銀行現金卡申請書、(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 玉山銀行國民旅遊卡信用卡申請書、玉山銀行現金卡帳 戶交易明細表、玉山銀行信用卡事業處冒用案件處理紀 錄表各1紙（以上均屬癸○○部分）、巳○○遭冒用切結 書聲明、身分證正反面影本、中國信託現金卡申請書、 中國信託商業銀行歷史交易查詢表、中國信託商業銀行 放款帳戶還款交易明細表、中國信託個人信貸申請書暨 約定書、玉山銀行現金卡申請書、玉山銀行現金卡帳戶 交易明細表、玉山銀行國民旅遊卡信用卡申請書、國泰 世華現金卡申請書、國泰世華信用卡申請書、國泰世華 現金卡交易明細表、國泰世華現金卡歷史繳款明細表、 國泰世華銀行簡易通信貸款約定書、廷國泰世華銀行歷 史消費明細表、台新銀行易貸金貸款約定書、聯合信用 卡處理中心國泰銀行持卡人消費明細表、聯合信用卡處 理中心中信銀行持卡人消費明細表各1紙（以上均屬巳○ ○部分）、戌○○身分證正反面影本、玉山銀行國民旅 遊卡信用卡申請書、玉山銀行現金卡申請書、玉山銀行 現金卡帳戶交易明細表、國泰世華現金卡帳戶交易明細 表、台新銀行消費明細表、台新銀行信用卡申請表、中 國信託信用卡申請書、中國信託商業銀行信用卡冒刷受 害明細表、聯合信用卡處理中心國泰銀行持卡人消費明 細表、聯合信用卡處理中心台新銀行持卡人消費明細表 各1紙（以上均屬戌○○部分）、李性宗身分證正反面影 本、台新銀行信用卡申請書、台新銀行消費明細表、台 新銀行代償卡專用申請書、玉山銀行現金卡申請書玉山 銀行現金卡帳戶交易明細表、國泰世華銀行Combo多功能 財富晶片卡簡易申請書、渣打銀行餘額代償申請書、聯 合信用卡處理中心渣打銀行持卡人消費明細表、聯合信 用卡處理中心台新銀行持卡人消費明細表、聯合信用卡 處理中心國泰銀行持卡人消費明細表各1紙（以上均屬李 性宗部分）、己○○遭冒用聲明書、身分證正反面影本 、玉山銀行寶雅聯名卡信用卡申請書、台北國際商業銀 行信用卡申請書、渣打銀行信用卡月結單帳目記錄、渣 打銀行「餘額代償/現金貸款」預先作業授權同意書、台 新銀行信用卡申請書、台新銀行現金卡申請書、台新銀 行消費明細表、台新銀行易貸金卡易貸專案貸款約定書 、國泰世華現金卡申請書、國泰世華銀行歷史消費明細 表、中國信託信用卡申請書、聯合信用卡處理中心國泰 銀行持卡人消費明細表、聯合信用卡處理中心台新銀行 持卡人消費明細表、聯合信用卡處理中心玉山銀行持卡 人消費明細表1紙（以上均屬己○○部分）、庚○遭冒用(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 聲明書、身分證正反面影本、中國信託商業銀行信用卡 申請書、中國信託商業銀行現金卡申請書、中國信託商 業銀行歷史交易查詢表、中國信託商業銀行現金卡貸款 約定書、中國信託信用卡額度調整同意書、台新銀行信 用卡申請書、渣打銀行餘額代償/現金貸款約定書、國泰 世華信用卡申請書、國泰世華現金卡申請書、國泰世華 「泰有錢」信用卡簡易通信貸款申請書、國泰世華銀行 歷史消費明細表、玉山銀行寶雅聯名卡信用卡申請書、 中國信託商業銀行信用卡冒刷受害明細表、聯合信用卡 處理中心國泰銀行持卡人消費明細表、聯合信用卡處理 中心台新銀行持卡人消費明細表、玉山銀行現金卡申請 書、玉山銀行現金卡帳戶交易明細表、台新銀行消費明 細表各1紙（以上均屬庚○部分）、戊○○中國信託信用 卡申請書、中國信託商業銀行冒刷受害明細表、台新銀 行消費明細表、聯合信用卡處理中心中信銀行持卡人消 費明細表各1紙（以上均屬戊○○部分）、鄧吉祥遭冒用 聲明書、身分證正反面影本、國泰世華現金卡交易明細 表、玉山銀行寶雅聯名卡信用卡申請表、台新銀行消費 明細表、中國信託銀行現金卡申請書、中國信託商業銀 行信用卡冒刷受害明細表、中國信託商業銀行歷史交易 查詢報表、聯合信用卡處理中心中信銀行持卡人消費明 細表、聯合信用卡處理中心台新銀行持卡人消費明細表 、中國信託信用卡申請書、中國信託商業銀行交易明細 表、玉山銀行現金卡申請書、玉山銀行國民旅遊卡信用 卡申請書、玉山銀行現金卡帳戶交易明細表、國泰世華 現金卡申請書、國泰世華信用卡申請書、國泰世華銀行 歷史消費明細表、台新銀行易貸金貸款約定書、台新銀 行信用卡申請書、聯合信用卡處理中心國泰銀行持卡人 消費明細表、聯合信用卡處理中心台新銀行持卡人消費 明細表各1紙（以上均屬鄧吉祥部分）、曾炎興身分證正 反面影本、玉山銀行現金卡申請書、員工在職證明書、 玉山銀行國民旅遊卡信用卡申請書、、玉山銀行現金卡 帳戶交易明細表、台新銀行消費明細表、中國信託信用 卡申請書、中國信託信用卡申請書、、聯合信用卡處理 中心台新銀行持卡人消費明細表、聯合信用卡處理中心 玉山銀行持卡人消費明細表各1紙（以上均屬曾炎興部分 ）、乙○○遭冒用聲明書、身分證、全民健康保險卡正 反面影本、國泰世華信用卡申請書、國泰世華銀行歷史 消費明細表、中國信託商業銀行信用卡申請書、中國信 託商業銀行現金卡申請書、中國信託商業銀行信用卡冒(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 刷受害明細表、中國信託商業銀行歷史交易查詢報表、 渣打銀行餘額代償申請書、台新國際商業銀行信用卡申 請書、台新銀行消費明細表、玉山銀行寶雅聯名卡信用 卡申請書、聯合信用卡處理中心渣打銀行持卡人消費明 細表、聯合信用卡處理中心國泰銀行持卡人消費明細表 、聯合信用卡處理中心台新銀行持卡人消費明細表、聯 合信用卡處理中心玉山銀行持卡人消費明細表各1紙（以 上均屬乙○○部分）、酉○○台新銀行消費明細表、聯 合信用卡處理中心中信銀行持卡人消費明細表、遭冒用 聲明書、全民健保卡、身分證正反面影本、台新銀行信 用卡申請書、中國信託信用卡申請書、中國信託商業銀 行信用卡冒刷受害明細表、聯合信用卡處理中心台新銀 行持卡人消費明細表各1紙（以上均屬酉○○部分）、謝 玉嬌身分證正反面影本、台新銀行消費明細表、玉山銀 行寶雅聯名卡信用卡申請書、國泰世華銀行信用卡申請 書、員工在職證明書各1紙（以上均屬謝玉嬌部分）、羅 旭南身分證正反面影本、玉山銀行寶雅聯名卡信用卡申 請書、台北國際商業銀行信用卡申請書、台北國際商業 銀行交易一覽表、台新銀行信用卡申請書、台新銀行消 費明細表、國泰世華銀行信用卡申請書、中國信託信用 卡申請書、中國信託商業銀行歷史交易查詢表、渣打銀 行「餘額代償/現金貸款」預先作業授權通知書、聯合信 用卡處理中心中信銀行持卡人消費明細表、聯合信用卡 處理中心國泰銀行持卡人消費明細表各1紙（以上均屬羅 旭南部分）、壬○○身分證正反面影本、國泰世華銀行 信用卡申請書、台新銀行信用卡申請書、中國信託商業 銀行現金卡申請書、中國信託商業銀行交易明細表、中 國信託商業銀行歷史交易查詢表、聯合信用卡處理中心 中信銀行持卡人消費明細表、聯合信用卡處理中心國泰 銀行持卡人消費明細表各1紙（以上均屬壬○○部分）、 洪有在中國信託信用卡申請書、中國信託商業銀行信用 卡冒刷受害明細表、聯合信用卡處理中心中信銀行持卡 人消費明細表各1紙（以上均屬洪有在部分）、郭振榮中 國信託信用卡申請書、中國信託商業銀行信用卡冒刷受 害明細表、中國信託現金卡申請書各1紙（以上均屬郭振 榮部分）。 ㉒家樂福南投店之消費簽帳單1紙、中油之消費簽帳單1紙 、南投人頭案統計表、南投人頭冒用統計表（見96年他 字109號卷頁9、中縣甲警偵字第09600號卷警（一）頁10 8～109、中縣甲警偵字第09600號卷警（二）頁147、160(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); ～161、中縣甲警偵字第09600號卷警（四）頁5）、各類 所得扣繳暨免扣繳憑單、營業登記資料公示查詢資料福 壽茶葉批發行員工薪資單（見中縣甲警偵字第09600號卷 警（一）頁58、卷警（二）頁15、93、130、168、172） 、永昇工程行支付薪資表（見中縣甲警偵字第09600號卷 警（二）頁181） ⑷附於本院卷部分： ①日盛國際商業銀行股份有限公司信用卡事業處97年4月2 日日銀字第0972I00008040號函、玉山銀行信用卡事業處 97年4月3日玉山卡（風）字第08032505號函、台新國際 商業銀行股份有限公司97年4月9日台新總法制字第09700 001115號函、國泰世華商業銀行業務控管部97年3月31日 國世業控字第0970000176號函、中國信託商業銀行股分 有限公司97年3月27日「刑事陳報狀」、香港商香港上海 匯豐銀行股份有限公司97年3月31日（九七）港匯銀卡字 第08082號函（見本院卷一頁160、163、165、175、182 、194）。 ②台新國際商業銀行股分有限公司97年7月29日台新總作服 帳務字第09700002137號涵、香港商香港上海匯豐銀行股 份有限公司97年7月7日（九七）港匯銀總字第4461號函 、中國信託商業銀行股分有限公司97年6月24日「刑事陳 報狀」、渣打國際商業銀行股份有限公司97年7月11日渣 打商銀CB Risk字第09706507號函、渣打國際商業銀行股 份有限公司97年7月14日渣打商銀CB Risk字第09706508 號函、玉山銀行信用卡事業處97年7月7日玉山卡（風） 字第08070105號函、國泰世華商業銀行業務控管部97年7 月3日國世業控字第0970000367號函、永豐信用卡股份有 限公司97年7月11日永豐信法催暨風管部（097）字第008 51號函、慶豐商業銀行消費金融處信用卡部97年7月1日 （97）消卡險字第287號函、日盛國際商業銀行股分有限 公司信用卡事業處97年6月30日日銀字第0972I00015510 號函、元大商業銀行股份有限公司97年7月8日元個金字 第0970004247號函、兆豐國際商業銀行股份有限公司97 年7月1日「陳報狀」、安泰商業銀行消費金融部97年7月 7日（97）安消信字第0970000927號函、臺灣新光商業銀 行股份有限公司97年7月3日（97）新光銀信卡字第2840 號函、中國信託商業銀行股份有限公司97年8月21日「刑 事陳報狀」、台新國際商業銀行股份有限公司97年8月20 日台新總作服帳務字第09700002362號函（見本院卷二頁 25、33、35、39、41、62、64、67、69、71、72、73、7(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 8、80、86、88）。二、綜上所述，被告亥○前開所為之自白與事實相符，而足以採 信，本件事證已臻明確，被告亥○前開犯行堪予認定，應依 法論科。至被告亥○於本院審理中辯稱：其自93年間起即與 一外籍人士卯○共同基於犯意之連絡，在前開所示之地址， 由卯○負責接聽電話及收信用卡掛號信件工作，與其共同為 前開之犯行，其並自93年間起至94年間止，分3次匯款共約5 0萬元，匯款至卯○住在柬埔寨之親人收受，因認卯○亦共 同涉有本件之犯行云云。惟查：㈠被告亥○確實有於93年至 94年間多次匯款至卯○住在柬埔寨之親人收受之事實，業據 證人卯○於本院審理中坦承在卷（見本院卷㈡98年4月8日審 理筆錄），並有彰化商業銀行草屯分行98年3月6日彰草字第 0980478號函（見本院卷二頁116～126），此部分之事實固 堪予認定。㈡惟證人卯○於本院審理時係證稱：當時伊因與 被告亥○同居，被告亥○叫伊不用上班，伊因沒錢，而父親 當時經濟上有困難，被告亥○說要幫伊的忙，所以伊才請被 告亥○將錢匯到伊父親之帳戶內，伊並不知道被告亥○所匯 之錢從何而來，亦不知道被告亥○從事前開犯罪行為，也沒 有跟被告亥○一起共犯本罪云云。查：⑴被告亥○於本案經 查獲後，至本院審理之初，均未供述本案尚有其他共犯參與 其中，直至97年11月5日始向本院提出刑事自訴狀，並在該 刑事自訴狀中敘及卯○有共同涉犯本案之情事，此觀卷內之 資料自明。倘卯○有共同涉犯本案，被告亥○為何未在查獲 當時（即95年1月4日）或稍後，即供出所謂卯○參與犯罪之 實情，而卻延至本案經查獲後間隔2年10月之久，才供出此 部分之案情？因此，被告亥○此部分所為之供述，即有可議 之處。⑵被告亥○對於證人卯○於前開時間與其賃屋同居之 事實，並不爭執，既然被告亥○與卯○當時2人係屬同居之 男女朋友關係，則被告亥○因卯○之父親經濟上有困難，而 基於幫助其同居人卯○之意思，而匯錢給卯○居住在柬埔寨 之父親之情事，於常理尚無相違之處；故被告亥○前開所為 匯款之行為，尚難據以認定係卯○參與本件犯罪之所得。⑶ 本院復查無其他證據證明被告亥○匯往柬埔寨之前開金錢， 確實屬卯○與被告亥○共同參與本案之犯罪所得，依罪疑為 輕之法則，應為有利於證人卯○之認定。⑷綜上，本件既無 確切之證據證明卯○確實有參與本案之犯行，本院自無法認 定卯○係屬本案之共犯，故本院認為被告亥○此部分所述， 尚難以採認，附此說明。叄、論罪科刑及撤銷原審判決之理由：一、有關新舊法比較說明部分：(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); 被告亥○行為後，刑法於94年2月2日修正公布，並於95年7 月1日施行，修正後刑法第2條第1項規定，已將新舊法律適 用之「從新從輕」原則，改採「從舊從輕」原則，而此規定 僅係規範行為後法律變更所生新舊法律比較適用之準據法， 並非實體刑罰法律，自不生行為後法律變更之比較適用之問 題，應逕行適用新法第2條第1項之規定，為「從舊從輕」之 比較。經查： ㈠查被告亥○行為後，刑法第340條常業詐欺罪業已刪除，是 被告亥○犯後法律已有變更，而刑法第339條之普通詐欺罪 ，其法定本刑為5年以下有期徒刑、拘役或科或併科（銀元 ）1000元以下罰金；而修正刪除前之刑法第340條常業詐欺 罪，其法定本刑為1年以上7年以下有期徒刑，得併科（銀元 ）5萬元以下罰金。本件被告亥○所為構成常業詐欺罪，而 其詐欺行為有多次，依新法各別多次論斷詐欺罪之結果（即 數罪併罰），其刑度顯較修正刪除前刑法第340條常業詐欺 罪為重，經比較新舊法結果，應依刑法第2條第1項前段之規 定，適用有利於被告亥○之法律，即適用被告亥○行為時之 修正刪除前刑法第340條常業詐欺罪處罰。 ㈡刑法第33條第5款業經修正公布，修正後刑法第33條第5款規 定「罰金：新臺幣1000元以上，以百元計算之」，與修正前